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Classement des banques françaises en 2017

Mise à jour 2017 du classement des banques en France. Chaque année nous réalisons une étude de l’activité et de la rentabilité des banques françaises. Le secteur bancaire est en constante mutation avec les nouveaux usages des clients, le contexte de taux bas et la concurrence des fintechs.

Evolution de l’activité des banques

Banque en ligne : Selon le classement 2017 des banques en ligne les français sont de plus en plus nombreux à ouvrir un compte sur internet. Boursorama Banque vient d’atteindre le millions de client et talonne le leader historique ING Direct. Les offres en ligne s’étoffe avec le crédit et l’assurance, ainsi les pure players deviennent des alternatives sérieuses aux banques traditionnelles.

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La stratégie des banques françaises : La marge d’intérêt est plus faible alors les banques tentent de compenser ce manque à gagner en développant les activités sources de commissions tels que l’assurance ou les services bancaires.

Le PNB des banques en Mds d’euros

Alors que le contexte économique s’améliore, cette année encore les banques françaises voient leur Produit Net Bancaire perturbé par les taux bas.

classement banques fr

La rentabilité des banques en Mds d’euros

Le coût du risque est maitrisé cette année, l’environnement économique étant plus favorable, cela profiter au résultat des banques françaises.

CLASSEMENT-RENTABILITE-2017

Classement des banques Françaises

BNP Paribas : La banque affiche une hausse limitée de son produit net bancaire de 1,1% à 43,411 milliards d’euros en 2016 dans un contexte peu porteur lié aux taux bas. BNP Paribas reste la première banque de notre palmarès en terme d’activité. Son résultat net part du groupe atteint 7,702 milliards d’euros.

Groupe Crédit Agricole : Il regroupe les caisses régionales du Crédit Agricole, la holding CASA et ses filiales dont LCL. Le groupe Crédit Agricole constate une baisse de son PNB à 30,427 milliards d’euros et reste 2ème de notre classement 2017. Une activité stable selon le communiqué du groupe après retraitement d’éléments spécifiques. Le RNPG termine en retrait à 4,825 milliards d’euros, impacté notamment par une dépréciation d’écart d’acquisition sur LCL .

Société Générale : La banque rouge et noir voit son PNB se réduire de 1,3% à 25,298 milliards d’euros. La banque de La Défense subie une baisse de son PNB sur la banque de détail pénalisée par les taux bas, pourtant l’activité commerciale était soutenue avec la hausse des dépôts et des crédits. Le Résultat Net Part du Groupe de la SG termine à 3,874 milliards d’euros.

Groupe BPCE : Le groupe réunit la Banque Populaire, la Caisse d’Epargne, Natixis et ses nombreuses filiales. Le PNB 2016 est de 24,158 milliards d’euros, une augmentation de 2% qui profite de la hausse des encours de crédits et d’épargne durant l’année. Une croissance qui permet au groupe de conserver sa 4ème position de notre classement des banques. Le RNPG est en hausse et atteint 3,988 milliards d’euros.

Groupe CM11-CIC : Ce groupe est composé de 11 fédérations Crédit Mutuel, du Crédit Industriel et Commercial (CIC) et ses filiales. Le groupe mutualiste présente un Produit Net Bancaire en hausse à 13,302 milliards d’euros (+1,8%). Dans un contexte de taux bas, ce sont les activités sources de commissions qui permettent à la banque de tirer son épingle du jeu. Le résultat net part du groupe termine à 2,410 milliards d’euros.

La Banque Postale : Le groupe La Banque Postale voit son PNB se réduire à 5,602 milliards d’euros, une performance impactée par la baisse des revenus d’intérêts. La rentabilité descend à 694 millions d’euros. En 2018 La Banque Postale lancera sa banque 100% digitale dans l’objectif de répondre aux nouvelles attentes de la clientèle de banque.

Crédit Mutuel Arkéa : Ce groupe est composé de 3 caisses régionales (Bretagne, Sud-Ouest, Massif Central) et de nombreuses des filiales (banque en ligne, bail, affacturage, assurance…). Le groupe breton réalise un PNB de à 1,852 milliards d’euros, une hausse de 4,1%, et une rentabilité de 336 millions d’euros. Une performance portée par l’assurance et la gestion d’actifs du CM ARKEA. Une année pendant laquelle la banque s’est démarquée avec plusieurs partenariats avec des start-ups et des fintechs.

Tous nos classements 2017

Classement par coefficient d’exploitation 2016 :

Le coefficient d’exploitation est un ratio qui mesure la performance d’exploitation des banques, plus ce ratio est bas plus la banque est efficace. Il se calcule en divisant les frais généraux (charges d’exploitation) par le PNB de l’établissement.

  1. Caisses Régionales du CA à 61,3%
  2. Groupe CM 11 – CIC 61,7%
  3. Société Générale 65,6%
  4. BNP Paribas 67,7%
  5. Groupe BPCE 69,0%
  6. CM ARKEA 69,2%
  7. La Banque Postale 82,4%

Nombre de salariés des banques :

Ce classement permet de visualiser les banques qui comptent le plus de collaborateurs, ces données sont issues des documents de référence des banques. C’est BNP Paribas qui emploie le plus de collaborateurs, devant la Société Générale et le groupe Crédit Agricole.

  1. BNP Paribas 192 092 collaborateurs
  2. Société Générale 145 700 collaborateurs
  3. Groupe Crédit Agricole 138 000 collaborateurs
  4. Groupe BPCE 108 000 collaborateurs
  5. Groupe CM 11 – CIC 69 514 collaborateurs
  6. CM ARKEA 6 176 collaborateurs
  7. La Banque Postale 4 222 collaborateurs

Nombre de clients banques :

C’est un indicateur pour vous aider à comparer les parts de marchés des banques en France, cependant il est difficile d’interpréter ces chiffres car il faudrait dissocier les clients particuliers, professionnels et entreprises. Aussi la clientèle est multibancarisée.

  1. Groupe Crédit Agricole 52 millions de clients
  2. BNP Paribas P 32 millions de clients
  3. Groupe BPCE 31,2 millions de clients
  4. Société Générale 31 millions de clients
  5. Groupe CM 11 – CIC 23,8 millions de clients
  6. La Banque Postale 10,7 millions de clients
  7. CM ARKEA 3,9 millions de clients

Classement historique des banques

Ci-dessous les éléments chiffrés de ce classement 2017, bien que nous ayons épluché les documents de références AMF des banques, il peut rester quelques écarts liés à des différences entre les communiqués de presse T4, les 1ères publications et les mises à jours, les présentation pro format… mais cela n’alterne pas la hiérarchie globale des banques.

CLASSEMENT-COMPLET-BANQUES

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