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Orange Bank, la banque 100 % mobile est-elle une réussite ?

Lancée en novembre 2017, Orange Bank est une banque digitale créée par l’opérateur de téléphonie Orange, conjointement avec la société d’assurances Groupama. Surfant clairement sur la vague de la mobilité et de l’accessibilité, Orange Bank vise un objectif de 2 millions de clients d’ici 2025, en France et à l’international, se reposant notamment sur son large réseau d’agences déjà en place pour séduire un nouveau public.

Près d’un an après son lancement, où en est-on et quels sont les services proposés par Orange Bank ? Comment se positionne-t-elle face aux banques en ligne ?

Compte courant Orange Bank :

Ouvrir un compte Orange Bank

En ce moment : jusqu’à 80€ offerts pour la souscription d’une carte Premium ou d’un pack Premium. En détail : 50€ sous condition d’utilisation de la carte et 30€ pour les clients Orange mobile.

 

L’ouverture d’un compte Orange Bank

Pour augmenter rapidement son nombre de clients, Orange Bank propose une offre de bienvenue alléchante (hors carte standard) : 50 € offerts pour les nouveaux clients, et 30 € supplémentaires pour les clients Orange. Orange Bank n’exige aucun revenu minimum et l’inscription ne dure qu’une trentaine de minutes. Cette dernière peut s’effectuer en agence, sur le site Orange Bank ou directement depuis l’application mobile.

Visitez le site www.orangebank.fr

Les nouvelles offres Orange Bank

Orange Bank présente trois nouvelles offres

Le 22 avril 2016, Orange et Groupama signaient un premier accord visant à développer une banque en ligne. Ce fut chose faite avec le lancement d’Orange Bank, le 2 novembre 2017. Depuis lors, le développement de cette structure financière accessible en ligne se multiplie. 140 millions d’euros ont ainsi été investis pour améliorer l’expérience des clients d’Orange Bank, et leur faire profiter de nouvelles innovations. Dans ce contexte, la fin de l’année 2020 est marquée par l’arrivée de trois offres : une nouvelle carte standard Orange Bank, une carte Premium et un pack Premium.

La nouvelle carte standard Orange Bank, l’accélération du digital

Les cartes de la banque en ligne Orange Bank sont développées en partenariat avec MasterCard et proposent des innovations centrées sur le digital. En effet, tandis que l’année 2020 a été profondément bouleversée par une pandémie mondiale, les usages digitaux des moyens de paiement se sont accélérés. Or, Orange Bank surfe pleinement sur cette tendance, en proposant de nouveaux usages accessibles depuis son application :

  • La modification du code de la carte à tout moment ;
  • Une authentification plus forte et sécurisée des paiements sur Internet ;
  • La possibilité de copier-coller son numéro de carte pour simplifier ses achats en ligne ;
  • L’évolution du solde du compte en temps réel ;
  • Le blocage et le déblocage immédiat de la carte ;
  • Un paramétrage complet des moyens de paiement depuis l’application ;
  • L’accès à des moyens de paiement mobile par l’intermédiaire d’Apple Pay et de Google Pay.

La carte Premium Orange Bank s’enrichit de nouveaux services

La carte Premium d’Orange Bank, quant à elle, propose en plus de cela d’autres services inédits. Elle intègre notamment une extension de garantie pour couvrir les achats. Très avantageuse pour les voyageurs, elle permet de payer ou de retirer sans frais partout dans le monde. À cela s’ajoute également un système de cashback, valable dans les enseignes partenaires partout dans le monde . Notez d’ailleurs que 5 % de cashback sont également crédités à la suite de tous les achats et factures Orange, ce qui profite donc particulièrement aux clients d’Orange Bank également utilisateurs des services Internet ou mobiles du groupe. Le système MasterCard Priceless Cities, quant à lui, donne accès à d’autres offres exclusives supplémentaires.

Côté design, les cartes Orange Bank s’enrichissent aussi d’une idée créative inédite : reconnaissables de jour comme de nuit, elles sont visibles partout, même lorsqu’il fait sombre.

Le pack Premium, élaboré pour les familles

Avec le pack Premium, tous les parents Orange Bank disposant d’une carte Premium ont la possibilité de créer un compte pour leurs enfants, à partir de 10 ans. Cela leur permet de leur verser leur argent de poche, tout en favorisant l’autonomie des plus jeunes, en leur proposant de détenir leurs propres carte et application. Bien entendu, le parent maintient le contrôle sur ce compte bancaire et sur l’usage qui est fait de la carte. Il a la possibilité de tout paramétrer de façon évolutive et personnelle, afin de n’avoir aucune mauvaise surprise. Les enfants, quant à eux, peuvent même créer une tirelire virtuelle, pour apprendre à mettre de l’argent de côté. Là encore, l’offre profite de nombreux avantages et d’une sécurité optimale :

  • L’affichage du solde du compte en temps réel ;
  • Aucun découvert autorisé ;
  • Le blocage et le déblocage de la carte en cas de perte, sans aucun frais ;
  • Des retraits et paiements gratuits, partout dans le monde.

Notez également que, dans le cadre du pack Premium, les enfants profitent des avantages Premium de leurs parents, et notamment des assurances couvrant leurs achats ou leurs voyages.

Comme l’explique Stéphane Vallois, Directeur Général Délégué d’Orange Bank, l’objectif de l’enseigne est de « révolutionner l’expérience bancaire mobile avec une offre vraiment conçue pour la famille. Notre ambition est de faire d’Orange Bank la banque de toute la famille ». 

Quels sont les tarifs de ces services ?

Ces nouveaux service sont accessibles chez Orange Bank depuis le 19 novembre 2020. La carte standard Orange Bank est gratuite, à condition d’effectuer au moins un paiement ou un retrait par mois. La carte Premium, quant à elle, ne coûte que 4,99 € par mois pendant six mois, puis 7,99 € par mois. Enfin, le pack Premium est accessible à 9,99 € par mois les six premiers mois, avant de passer à 12,99 € par mois.

Par ces nouvelles offres, Orange Bank renforce encore son envie d’innovation et sa proximité avec les familles françaises, dont près de la moitié sont déjà clientes Orange. 

Les services Orange Bank

Orange Bank propose un catalogue de services similaires à celui des banques traditionnelles : chéquier, découvert autorisé, livret d’épargne, crédit à la consommation, assurances, … Tous ces produits s’ouvrent très facilement, en à peine quelques clics. Le livret d’épargne est disponible sans frais et sans plafond. Le prêt personnel propose un TAEG fixe attractif et sans frais de dossier. La carte bancaire Orange Bank est à débit immédiat. Il s’agit d’une carte Visa Classic permettant le paiement sans contact, et au look similaire à celui de la célèbre mobicarte d’Orange.

Les frais Orange Bank

L’ouverture d’un compte Orange Bank est totalement gratuite, au même titre que la tenue de votre compte ou l’obtention d’une carte. En revanche, sachez que vous êtes tout de même facturés 5 € par mois si vous y effectuez moins de trois transactions. Le renouvellement de la carte avant l’échéance coûte quant à lui 10 €. Un virement urgent est facturé 15 €. Les opérations réalisées à l’étranger, en Zone Euro, induisent des frais de 2 %. Concernant le découvert du compte, il est facturé 8 % s’il est autorisé et 16 % s’il est non autorisé.

La mobilité, le point fort d’Orange Bank

Pour se démarquer de ses concurrents, Orange Bank mise sur la mobilité. Son offre bancaire est simple, et 100 % mobile. Orange Bank est « une banque innovante qui vous ressemble ». Orange Bank propose une expérience intuitive et fluide, centrée sur les besoins réels des clients d’aujourd’hui. Très réactive, Orange Bank actualise votre solde en temps réel. Le client a la possibilité de gérer son argent absolument partout depuis son Smartphone. Les virements peuvent désormais être effectués directement par SMS. Les conseillers virtuels, quant à eux, sont disponibles 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Néanmoins, des boutiques physiques largement implantées sur l’Hexagone restent disponibles. 

L’application Orange Bank

L’application Orange Bank s’avère très complète. Il est possible, grâce à elle, d’envoyer et de demander de l’argent par virement, de payer par SMS, de modifier ses plafonds de retrait et de paiement, de changer le type de débit de sa carte, de personnaliser son code secret ou de souscrire toutes sortes de produits. De même, vous pensez avoir perdu votre carte ? Vous pouvez la bloquer temporairement et de la débloquer si vous la retrouvez ; ou l’opposer définitivement si vous êtes sûrs de l’avoir perdue.

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