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Hello bank! – Banque mobile

hello banqueHello bank! est la banque en ligne de BNP Paribas. Si son territoire de prédilection est la France, son ambition est européenne puisque son offre est accessible dans plusieurs pays voisins! Les clients de la banque mobile Hello bank!, propriété de BNP Paribas, peuvent se réjouir de l’élaboration d’une application conçue pour leur simplifier la vie.

Compte courant Hello bank! :

Ouvrir un compte Hello bank!

En ce moment : 80€ offerts et carte bancaire gratuite

→ Visitez le site www.hellobank.fr

L’offre bancaire Hello bank!

Hello bank! est la banque directe du groupe BNP Paribas. Vous n’avez pas pu passer à côté de son lancement en 2013, elle a profité d’un élan médiatique assez soutenu. Le pure player se fait notamment remarquer avec ses publicités sous forme de messages instantanés entre un client et la banque. Une approche communautaire adaptée aux nouvelles technologie comme le blog, le forum, le tchat… Tout est fait pour véhiculer une image jeune et moderne.

Ouvrez un compte en ligne gratuitement avec Hello bank! et découvrez l’offre de bienvenue!

Il faut dire que Hello bank! débarque avec une bonne dizaine d’années de retard sur ses concurrentes. Ce n’est pourtant pas un inconvénient puisque cela permet à  BNP Paribas de concevoir une offre bancaire nativement mobile.

Avis sur Hello bank!

Avis de la rédaction
  • Tarification
  • Catalogue
  • Innovation
  • Accessibilité
3.9

Résumé de l'avis

La banque en ligne Hello bank! est une des dernières banques en ligne arrivée sur le marché français. La banque en ligne du groupe BNP Paribas propose dès ses débuts un catalogue produit assez complet : assurance, crédit, bourse… Si les produits et services bancaires sont classiques, c’est dans la communication que Hello bank! se démarque! Il est possible de chatter avec son conseiller en ligne, la banque publie un fil d’actualité Fil d’Hello, un magasine Hello Life ou l’inspirant One Minute Project.

 

Hello bank! en détail

Mais que propose exactement Hello bank! en termes de produits ? Cette banque en ligne attrayante, jeune et dynamique a beau être assez récente sur le marché, elle n’en demeure pas moins déjà très étoffée… Hello bank! cible un large panel de clients et mise pour cela sur une offre comprenant de l’épargne, des solutions de crédits, des assurances, de la prévoyance mais également des placements en bourse.

Le compte et les cartes

Commençons d’abord par voir ce qu’il en est du compte Hello bank! et de sa gestion courante. Cette banque en ligne vous propose d’ouvrir un compte individuel et/ou joint accompagné(s) d’une carte bancaire. Cette offre s’adresse à toute personne majeure, résidant en France et agissant en tant que particulier. Pour ouvrir un compte individuel, Hello bank! exige un revenu minimum de 1000 € ou un dépôt de 5000 €. Les revenus passent à 2000 € en cas d’ouverture de compte joint. Le versement initial sur le compte Hello bank! est de 300 € et l’éligibilité à une carte Visa Classique ou Premier dépend de vos conditions de ressources.

Les crédits Hello bank!

En parallèle, Hello bank! vous propose différentes solutions de crédits. Son service financement se décline dans trois pôles différents : le prêt immobilier, le crédit à la consommation et le prêt auto. Ainsi, Hello bank! vous accompagne dans vos démarches les plus spontanées comme dans les plus grands projets de votre vie. Qui plus est, Hello bank! propose des solutions très avantageuses, notamment en ce qui concerne les frais de dossier. Des conseillers sont là pour adapter votre prêt à votre situation et le remboursement reste souple et modulable.

Les solutions d’épargne

De même, pour vous aider à concrétiser vos ambitions, Hello bank! met à votre disposition plusieurs solutions d’épargne. Elle dispose, bien entendu, des livrets réglementés, comme le livret A. Néanmoins, Hello bank! offre aussi des livrets d’épargne spécifiques à son enseigne, dont les taux sont parfois boostés et supérieures à ceux du marché. Le tout est complété par une gamme d’assurance-vie proposant à la fois des supports en euros et en unités de compte.

L’assurance et la prévoyance

Si l’assurance-vie est un excellent moyen de protéger les proches de l’adhérent en cas de décès, sachez qu’Hello bank! a également mis en place des solutions d’assurance et de prévoyance. La banque en ligne assure notamment votre véhicule, votre habitation mais aussi tous vos appareils mobiles.

La bourse par Hello bank!

Enfin, comme la plupart des établissements financiers en ligne, Hello bank! vous offre la possibilité d’investir en bourse. Que vous soyez débutant ou boursicoteur confirmé, désireux d’opter pour un placement sécurisé ou plus risqué, il y a forcément une offre qui correspond à votre profil chez Hello bank! L’idée est de vous faire profiter de ce lieu d’échanges financiers, de diversifier vos placements et de vous apporter la meilleure performance possible. Si les conseillers Hello bank! sont là pour vous accompagner, sachez que l’enseigne vous laisse gérer librement vos emplacements. À ce titre, vous pouvez acheter ou vendre vos titres boursiers quand vous le souhaitez et vous devenez ainsi particulièrement réactifs vis-à-vis des performances très fluctuantes des marchés financiers.

Vous l’aurez compris, Hello bank! est d’ores et déjà une structure très complète qui offre à ses clients de très nombreuses possibilités au meilleur coût.

 

L’application mobile Hello bank!

Elle est téléchargeable sur mobile, tablette et même sur Apple Watch.

Une application mobile pour un meilleur suivi de votre budget

Il est plus facile de suivre votre budget avec l’application mobile Hello bank! Elle vous permet d’avoir une bonne visibilité sur vos dépenses et recettes, déjà bien classées et catégorisées. Une telle disposition, très claire, vous facilite le suivi graphique de votre budget de jour en jour et de mois en mois. Un classement automatique est réalisé afin de vous aider à cerner rapidement les réalités de vos différents postes de dépense.

Certaines alertes que vous recevrez à partir de cette application vous préviennent lorsque vous dépassez les seuils de vigilance que vous aurez déterminés. Dès la réception d’un e-mail venant d’un conseiller Hello team, vous êtes également informé par un signal.

Mise en place d’une communauté à partir de cette application mobile

L’application mobile Hello bank! a permis la mise en place d’une communauté des utilisateurs des services de cette banque en ligne. Si vous faites partie de celle-ci, vous pourrez faire connaître à vos proches toutes les informations que vous voulez ainsi que tous vos bons plans.

Consultez votre compte bancaire en jetant un coup d’œil sur votre poignet

Si vous êtes client Hello bank! et que vous possédez une Apple Watch, vous pourrez consulter votre compte bancaire en regardant simplement votre poignet. Il est possible en effet de télécharger l’application mobile sur cette montre révolutionnaire, ce qui vous permettra de profiter de plusieurs services. Vous pourrez par exemple connaître le solde de votre compte et voir les 3 dernières opérations réalisées. Aussi à chaque fois que vous recevrez un message, une notification vous permettra d’en être informé à temps.

Avec l’application mobile Hello bank! téléchargée sur Apple Watch, vous avez même la possibilité de lancer une session de chat avec d’autres utilisateurs de l’outil.

 

Tarification Hello Bank

Hello Bank, la simplicité d’une banque en ligne au meilleur prix

Hello Bank désigne l’offre 100 % digitale de la BNP Paribas. Or, qui dit banque en ligne dit également une approche beaucoup plus avantageuse des services bancaires sur le plan tarifaire. Opter pour les services Hello Bank revient à choisir une banque transparente, performante et se basant sur une relation de confiance. Hello Bank a tout d’une grande banque accessible du bout des doigts, depuis votre ordinateur, votre tablette ou votre mobile. Oui, mais à quel prix ?

L’ouverture, le fonctionnement et le suivi de votre compte

Les principaux services d’Hello Bank sont gratuits. Ainsi, la tenue de vos comptes, la délivrance de RIB, les frais de recherches de documents ou la consultation de vos extraits de compte à distance n’engendrent aucun coût. Seules quelques prestations sont facturées, à l’instar de certains relevés de comptes spécifiques. La mise à disposition d’espèces au guichet d’une agence BNP Paribas est également facturée 20,50 euros.

Vos moyens de paiement

Hello Bank a également fait de la gratuité de ses moyens de paiement un attrait très fort.

Cartes bancaires

Bien entendu, l’accessibilité à certaines cartes (Visa Premier) est soumise à certaines conditions de ressources. Les retraits en espèces sur des distributeurs automatiques BNP sont gratuits sur toute la planète. Ils sont facturés 2 % de chaque opération pour toutes les autres banques situées hors Zone Euro. Les paiements par carte sont gratuits en France et dans la Zone Euro. Ils sont facturés 2 % de chaque opération au-delà de ces limites territoriales. Les modifications de plafonds de vos cartes sont réalisables gratuitement en ligne. Seule la réflexion de votre carte bancaire avant l’échéance est facturée 15 €. 

Virements

Tous les virements faits depuis le site Internet Hello Bank sont gratuits. 

Prélèvements

Les prélèvements sont également mis en place sans le moindre frais. 

Chéquiers

De même, un chéquier est mis à votre disposition sans surcoût.

Irrégularités et incidents

Certaines opérations entraînant une irrégularité de fonctionnement de votre compte nécessitent un traitement particulier et sont donc facturées. Ainsi, les frais par avis à tiers détenteur, les frais par opposition à tiers détenteur et les frais par saisie attribution sont soumis à une tarification de 130€. L’envoi d’une lettre d’information pour compte débiteur non autorisé vous coûtera 20 €. Une notification de la Banque de France d’interdiction d’émettre des chèques coûte 33,50 euros et une opposition administrative engendre une commission de 10 % de son montant dans la limite de 160 €. Tout chèque sans provision entraîne l’envoi d’une lettre d’information à 14 €. Et tout chèque rejetés engendre 50 € de frais (ou 30€ si le montant du chèque est inférieur à 50 €). Enfin, le retrait de la carte bancaire décidé par la Banque de France vous coûtera 25 €.

Les crédits Hello Bank

Hello Bank propose également différents types de crédits comme des prêts à la consommation ou immobiliers. Les taux varient en fonction des périodes et de vos besoins. Ils sont donc à étudier directement avec un conseiller. Des facilités de caisse sont également établies à un taux nominal annuel de 8 %.

L’épargne Hello Bank

Hello Bank propose un vaste choix de placements d’épargne, qu’il s’agisse de livrets standards ou d’assurances-vie (dont les frais d’entrée et sur les versements sont dégressifs en fonction du montant que vous investissez). Les assurances-vie Hello Bank vous permettent de placer votre argent sur des fonds en euros ou sur des offres boursières.

Les assurances et la prévoyance Hello Bank

Enfin, Hello Bank saura vous convaincre par ses multiples assurances auto, habitation, chien et chat, scolaire, appareils mobiles ou santé. Les tarifs fluctuent en fonction de votre profil et sont à étudier directement en ligne.

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