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Les moyens de paiement Hello Bank

La carte bancaire

Les différentes cartes disponibles

Ci-dessous les différentes cartes bancaires accessibles chez Hello bank!

  • Si vous êtes une personne mineure âgée de 12 ans ou plus, Hello Bank vous donne accès à une carte Visa Electron, sur accord préalable et par écrit du représentant légal.
  • Les mineurs salariés ou boursiers de plus de 16 ans peuvent obtenir seuls cette carte Visa Electron.
  • La carte Hello One est accessible pour les personnes majeures, sans condition de revenus, et gratuitement, dans l’offre Hello One.
  • La carte Hello Prime, quant à elle, est réservée aux majeures dont les revenus sont supérieurs à 1000 € net par mois. Sa cotisation est comprise dans l’offre Hello Prime. 
  • À cela s’ajoute également des cartes Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite. 

Dans le cas d’un compte joint, chaque titulaire peut profiter d’une carte gratuite à son nom. 

Les plafonds des cartes bancaires Hello Bank 

Bien entendu, les plafonds de paiements et de retraits diffèrent d’une carte à une autre. Les plafonds de paiements sont toujours définis sur une période de 30 jours consécutifs. Les plafonds de retraits, quant à eux, s’étendent sur 7 jours consécutifs. Les plafonds des différentes cartes Hello Bank sont les suivants : 

  • 1000 € de paiements et 400 € de retraits pour la carte Hello One ;
  • Entre 1200 et 2500 € de paiements, et entre 500 et 1000 € de retraits pour la carte Hello Prime ;
  • 500 € de paiements et 200 € de retraits pour la carte Visa Electron ;
  • 1200 € de paiements et 500 € de retraits pour la carte Visa Classic ;
  • 3000 € de paiements et 1000 € de retraits pour la carte Visa Premier ;
  • Les plafonds de la Visa Infinite, quant à eux, sont totalement personnalisables.

Ces plafonds peuvent également être modifiés depuis l’application mobile Hello Bank ou depuis votre Espace Client sur Internet. Pour cela, il suffit d’en faire la demande. Sous réserve d’acceptation d’Hello Bank, cette modification peut prendre effet immédiatement. Il s’agit toujours d’un changement temporaire qui a une durée maximum de trois mois. Si les plafonds standards de votre carte ne vous conviennent pas, et que vous souhaitez profiter plus durablement d’une augmentation de plafonds, il est nécessaire de demander une montée en gamme de cartes bancaires. 

Demander le débit différé

D’ordinaire, les cartes bancaires proposées par Hello Bank sont à débit immédiat. Autrement dit, les paiements et les achats que vous effectuez sont débités immédiatement de votre compte. Cependant, il est possible de demander une carte à débit différé. Dans ce cas, tous les paiements réalisés par cartes sont cumulés jusqu’au 28 du mois en cours. Ils sont tous débités simultanément le dernier jour ouvré du mois.

Seuls les clients Hello Prime peuvent profiter d’une carte à débit différé. Ce fonctionnement est exclu de l’offre Hello One. Pour en obtenir une, il vous suffit de sélectionner une carte à débit différé lors de votre souscription. 

Si vous possédez déjà une carte à débit immédiat et que vous souhaitez la transformer en cartes à débit différé, il vous suffit de contacter la Hello Team, par téléphone, mail ou chat. 

L’obtention du code secret

Le code secret des cartes bancaires Hello Bank est forcément envoyé par courrier. Il est toujours adressé au destinataire dans un pli séparé de la carte, pour des raisons de sécurité. Généralement, l’envoi du code de la carte se fait quelques jours après l’ouverture du compte Hello Bank. 

L’assurance des moyens de paiement

Les cartes bancaires Hello Bank sont toutes assurées contre l’utilisation frauduleuse. Cependant, si cette utilisation fait suite à une perte ou à un vol, le titulaire de la carte est soumis à une franchise de 50 €.

Le chéquier

Comment et où déposer un chèque Hello Bank ?

Découvrez plusieurs manières de créditer un chèque sur son compte Hello bank!

  • En vous rendant dans l’une des agences du réseau BNP Paribas. Ces dernières sont munies d’un automate qui accepte les chèques. Pour cela, il vous suffit d’y glisser votre carte bancaire et de suivre les instructions à l’écran ; 
  • En scannant ou en photographiant vos chèques depuis votre application Hello Bank, avant de les envoyer par courrier. L’envoi est gratuit ; 
  • En déposant vos chèques dans l’une des urnes prévues à cet effet, à l’accueil des agences BNP Paribas. Dans ce cas, il est nécessaire de remplir un bordereau de remise de chèque. 

Commander un chéquier en ligne

Les clients Hello Bank peuvent profiter gratuitement d’un chéquier. Pour cela, il leur suffit d’en faire la demande directement en ligne, depuis la rubrique « Chéquier » puis « Commander un chéquier » de l’Espace Client, sur Internet ou via l’application. 

Le chéquier est alors envoyé au client sous quelques jours, directement à son domicile.

Faire opposition à un chèque

En cas de perte ou de vol de votre chéquier, il est possible de demander une opposition directement depuis votre Espace Client, sur le site Internet d’Hello Bank.

Obtenir un chèque de banque

Si vous souhaitez obtenir un chèque de banque, il faut en faire la demande par messagerie sécurisée, depuis votre Espace Client Hello Bank, sur Internet ou sur l’application de la banque en ligne. Pour cela, il est nécessaire d’indiquer le montant du chèque, l’ordre auquel il doit être établi ainsi que le motif pour lequel vous le demandez. Dès réception de votre demande, le chèque de banque est adressé sous 48 heures ouvrées, directement à votre domicile. 

Le Virement 

Comment faire un virement depuis un compte Hello Bank ?

Le virement peut être demandé vers un compte interne à Hello Bank ou vers un bénéficiaire externe.

S’il s’agit d’un virement vers l’un de vos comptes, il est inutile d’ajouter un bénéficiaire. En revanche, s’il s’agit d’un destinataire externe, il est nécessaire de l’ajouter préalablement dans votre liste des bénéficiaires. Cet ajout peut maintenant être activé instantanément grâce à la Clé Digitale, un nouveau système de sécurisation mis en place par Hello Bank. 

Mieux encore : toujours en quête de réactivité, Hello Bank propose désormais le virement instantané. Grâce à lui, le montant que vous envoyez au bénéficiaire apparaît instantanément sur son compte et il est immédiatement utilisable. 

Ajouter un bénéficiaire

La rubrique « Effectuer un virement » permet aussi de gérer votre liste de bénéficiaires. Pour en ajouter un, il vous suffit de renseigner son nom, son prénom, son IBAN et son BIC/SWIFT. Désormais, il n’est plus nécessaire d’attendre 48 heures pour qu’un nouveau bénéficiaire soit activé. Il est possible de l’activer instantanément grâce à la Clé Digitale ou grâce à l’envoi d’un code confidentiel à usage unique par SMS.

Des bénéficiaires internationaux peuvent également être ajoutés depuis l’Espace Client Hello Bank. En revanche, l’option « virements internationaux » doit avoir été préalablement activée. 

Mettre en place ou modifier un virement permanent

De la même façon, il est possible de mettre en place, de modifier ou d’arrêter un virement permanent à tout moment depuis l’Espace Client Hello Bank.

Faire un virement international

Une fois l’option « virement international » activée, il vous suffit d’ajouter un bénéficiaire international pour pouvoir lui envoyer de l’argent dans un pays étranger. Attention : si les virements en France sont gratuits, les virements internationaux sont soumis à des frais fixes ainsi qu’à une commission de change sur les devises. Si le virement se destine à l’une des banques filiales de la BNP Paribas, Hello Bank vous fait cependant profiter d’un tarif préférentiel.

Le prélèvement

Mettre en place un prélèvement

Pour mettre en place un prélèvement automatique, il vous faut transmettre votre RIB Hello Bank à vos créanciers. Sachez aussi que vous pouvez, si vous le souhaitez, créer une liste d’émetteurs de prélèvements autorisés à prélever sur votre compte. Autrement dit, tous les émetteurs non présents sur cette liste verront leurs prélèvements automatiquement rejetés. S’il s’agit d’une solution très sécurisante, il faut bien penser à actualiser cette liste au risque de passer pour un mauvais payeur…

De manière générale, le prélèvement repose toujours sur un double mandat, selon lequel le client autorise le créancier à émettre un prélèvement sur son compte, tout en autorisant aussi la banque à débiter son compte du montant des prélèvements.

Le mandat, quant à lui, est toujours identifié par une Référence Unique de Mandat (RUM).

Arrêter un prélèvement

Si vous souhaitez arrêter un prélèvement, il est d’abord nécessaire de prévenir votre créancier, pour éviter toute déconvenue. Ensuite, un prélèvement peut être stoppé à tout moment. Pour cela, il suffit de demander son opposition. Il s’agit d’une opération gratuite.

Faire opposition à un prélèvement

En cas de désaccord, il arrive parfois qu’un créancier continu à envoyer des demandes de prélèvements alors que vous n’êtes pas d’accord pour payer les montants qu’il réclame. Dans ce cas, il est possible que vous interveniez immédiatement pour stopper l’exécution d’un prélèvement. À tout moment, le titulaire du compte Hello Bank peut révoquer un ordre de paiement, en faisant une demande d’opposition en ligne, directement depuis son Espace Client ou par l’intermédiaire de la Hello Team. Les oppositions peuvent concerner un prélèvement unique, une série de prélèvements, tous les prélèvements émis par un même bénéficiaire ou tous les prélèvements se présentant sur un même compte. 

Le système Paylib

Le Paylib, c’est quoi ? 

Hello bank est compatible avec Paylib, cette solution peut servir à :

  • Payer en ligne sans avoir à saisir ses coordonnées bancaires. Pour cela, il vous suffit de vous connecter à son système par l’intermédiaire d’un identifiant et d’un mode se passe ; 
  • Payer en magasin en utilisant votre téléphone mobile ; 
  • Envoyer ou recevoir de l’argent entre particuliers, grâce à un simple numéro de mobile, dans la limite de 500 € maximum cumulés par jour et par transfert.

S’inscrire à Paylib

Pour vous inscrire au service Paylib, commencez par télécharger l’application Hello Bank et rendez-vous ensuite dans la rubrique « Paiement mobile ». Là, il vous faudra configurer votre compte, en choisissant d’abord un identifiant, suivi d’un mot de passe. Ensuite, la Clé Digitale d’Hello Bank vous permet de finaliser votre inscription. 

Envoyer de l’argent avec Paylib

Pour envoyer de l’argent à l’un de vos amis depuis Paylib, la démarche à suivre est la suivante : 

  • Depuis l’application mobile Hello Bank, sélectionnez la rubrique « Paiements » ; 
  • Choisissez « Payer » ;
  • Sélectionnez « Paiement mobiles » ;
  • Choisissez la carte bancaire et le compte bancaire que vous souhaitez utiliser par défaut pour effectuer un paiement mobile ou envoyer de l’argent via Paylib ; 
  • Validez cette inscription à l’aide de votre Clé Digitale.

Votre compte Paylib est prêt à être utilisé et il ne vous reste plus qu’à payer avec votre mobile ou à suivre les instructions à l’écran pour envoyer de l’argent à l’un de vos proches. 

Soyez très vigilants lors de la saisie du numéro de téléphone du proche auquel vous souhaitez envoyer de l’argent. Seul le titulaire est tenu pour responsable en cas d’erreur de transfert vers un mauvais numéro mobile. Sachez néanmoins que l’envoi d’argent depuis l’application Hello Bank peut être annulé durant quelques minutes en cas de fausse manipulation.

Recevoir de l’argent avec Paylib

Si Paylib permet d’envoyer de l’argent à un proche, ce service sert aussi à en recevoir. Lorsque vous recevez des fonds sur votre compte, un SMS vous informe et la somme en question est automatiquement créditée sur le compte que vous avez sélectionné par défaut lors de votre inscription Paylib.

Si la personne qui reçoit les fonds ne dispose pas encore du service Paylib, elle est invitée à finaliser son inscription. En parallèle, un SMS contenant une référence à recopier sur le site Paylib lui est envoyé. Il lui permet de récupérer ses fonds en toute sécurité, en renseignant simplement ses coordonnées bancaires.

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