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Monabanq – Banque en ligne

monabanq compte

Créée en 2006, Monabanq est un acteur fier de son autonomie puisque la société n’est pas cotée en bourse, elle privilégie essentiellement la satisfaction de ses clients. Pour cela des conseillers sont disponibles de 8h à 21h en semaine jusqu’à 16h le samedi pour répondre à vos questions par email, par tchat, via les réseaux sociaux et par téléphone.

Monabanq est la banque en ligne du groupe Crédit Mutuel. Elle compte 310.000 clients et 200 collaborateurs, tous situés dans le Nord de la France.

92 % des clients recommandent Monabanq avec une note globale de 4,1 / 5 (une collecte de vrais avis, authentiques et certifiés selon la norme NF Z74-501).

🏆 Monabanq a remporté le Prix « Elu Service Client de l’Année 2020 » dans sa catégorie pour la 3ème fois consécutive. La satisfaction client est donc une priorité.

Compte courant Monabanq

120€ offerts sans condition de revenus ou d’épargne

Produits et services

Cette banque en ligne propose une offre bancaire complète pour seulement 2€/mois avec un compte courant, du crédit, des assurances vie, de l’épargnes classiques (Livret A, LDD et un livret dédié Monabanq) ainsi que des placements en valeurs mobilières avec un Compte Titre ou un PEA.

Les principaux services bancaires sont gratuits tels que les virements européen (zone SEPA), les autorisation de prélèvements…

La gestion des comptes est simplifiée avec l’utilisation d’alertes SMS, d’applications smartphone et au site web (également en version mobile). Le tout est sécurisé via des protocoles informatiques antifraudes.

Tous les distributeurs du CIC (+ de 2000) permettent de déposer des chèques et des espèces! D’ailleurs il est possible modifier le code secret de votre carte bancaire Monabanq directement au guichet automatique bancaire du CIC.

Enfin, cette offre est accessible également aux habitants des DOM TOM.

→ Visitez le site www.Monabanq.com

Monabanq propose 4 nouvelles offres bancaires à ses clients !

Depuis le 31 mars 2020, Monabanq change de cap et propose désormais de nouvelles offres à ses clients. Son objectif ? Se positionner comme une banque proposant du choix, adaptée à des profils plus variés de clients. Ainsi, avec cette nouvelle stratégie, Monabanq entend bien renforcer son image qualitative et réaffirmer sa signature : « Les gens avant l’argent ».

Pratiq, l’essentiel des services bancaires à 2 € par mois

Le compte Pratiq de Monabanq est proposé à seulement 2 € par mois et inclut les services essentiels d’une banque, c’est-à-dire une carte Visa classique, qui fonctionne à l’internationale, des paiements et des retraits illimités partout en zone Euro, ainsi que la possibilité de déposer des chèques pour alimenter son compte dans tout le réseau CIC.

En revanche, cette offre exclut les dépôts d’espèce et la détention d’un chéquier. Le découvert n’est pas autorisé par défaut, mais pourra être demandé, sa mise en place sera alors facturée 8 €. Les virements instantanés sont disponibles au tarif de 1 € l’unité. Les retraits ou paiements hors zone Euro font l’objet d’une commission de 2% du montant.

Pratiq+, l’essentiel du quotidien à 3€ par mois

Pour seulement quelques euros de plus, Monabanq y ajoute quelques services supplémentaires tels que la possibilité d’effectuer cinq dépôts d’espèces par mois, la mise en place d’un découvert autorisé, la détention d’un chéquier, un virement instantané par mois (pratique pour les urgences !), ainsi que trois retraits hors zone Euro par an. 

Uniq, l’offre confort pour 6€ par mois

Vous êtes prêt à doubler la mise et vous avez l’âme d’un voyageur ? Dans ce cas, Monabanq vous propose aussi beaucoup plus de services pour toujours plus de confort et de sérénité. Son offre Uniq intègre, en plus des services précédents, 25 retraits ou 50 paiements hors zone Euro par an, 2 virements instantanés, une assurance des moyens de paiement, une assurance de votre Smartphone en cas de vol, une assurance pour couvrir vos achats sur Internet ou une franchise d’agios de 3 € en cas de découvert.

Uniq+, l’offre Premium de Monabanq pour 9€ par mois

Enfin, pour les globe-trotters, Monabanq va encore plus loin, pour seulement 9 € par mois. Son offre Uniq+ autorise tout dépôt d’espèces, 5 virements instantanés et des paiements et retraits hors zone Euro illimités ! Les commissions de change sont exonérées. La refabrication de la carte est incluse. Enfin, pour plus de sérénité, un conseiller réalise, à la demande, toutes les opérations liées aux comptes du client. 

Monabanq pour les familles

Avec son offre globale compte/épargne/crédit/jeunes, la banque attire les familles, ainsi pour calculer le prix de votre formule un simulateur est disponible en ligne. Bonne nouvelle pour votre famille, la seconde carte Visa Classique ou à autorisation systématique est à seulement 2 € de plus par mois. Une seconde carte Visa Premier sera à 3 € par mois.

Les autres comptes Monabanq :

  • Le compte chèque jeune étoffe l’offre de Monabanq avec un produit dédié aux mineurs et sans frais de 16 à 18 ans.
  • Le compte auto-entrepreneur est idéal pour débuter son activité sous le statut de la micro-entreprise ou entreprise individuelle à moindre frais.

Elle souhaite donc la bienvenue aux personnes sans profession, en recherche d’emploi, aux auto-entrepreneurs, aux non-salariés etc. Toutes ces personnes ne sont pas priorisées par les banques en ligne !

Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte chez Monabanq ?

Qui peut ouvrir un compte Monabanq ?


Monabanq ouvre l’accès à ses comptes à tous les particuliers habitant en France métropolitaine ou dans les DROM COM (Martinique, Guadeloupe, Guyane, Réunion, Mayotte, Wallis et Futuna, Polynésie française, Saint-Martin, Saint-Barthélemy et Saint-Pierre-et-Miquelon).

Pour les clients adultes, notez que Monabanq est exclusivement dédiée aux particuliers. L’enseigne ne propose pas de compte pour les entreprises, les professionnelles ou les associations. Seuls les autoentrepreneurs peuvent posséder un compte Monabanq. En revanche, il ne s’agit pas d’un compte professionnel, mais bien d’un compte individuel destiné à leur activité, pour qu’il puisse séparer leurs dépenses professionnelles de leurs dépenses personnelles. Par conséquent, les autoentrepreneurs ne peuvent pas bénéficier de prêts de trésorerie pour leur activité.

A partir de quel âge peut-on devenir client ?


Dès la naissance de leur enfant, les parents peuvent demander l’ouverture d’un livret d’épargne Monabanq. À l’âge 12 ans, l’enfant mineur peut d’ailleurs demander lui-même l’ouverture de son Livret Jeune, en accord avec ses parents. Il peut ensuite y déposer les sommes qu’il souhaite et y effectuer des retraits limités, sous réserve de la signature de ses parents. Dès 16 ans, toujours avec l’autorisation de ses parents, il peut disposer de son propre compte courant, associé à une carte bancaire et à un chéquier. Il peut alors effectuer lui-même ses opérations, dans une certaine limite imposée par ses représentants légaux.

Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte ?


Monabanq n’exige aucune condition de revenus pour ouvrir un compte et pour détenir une carte bancaire, y compris lorsqu’il s’agit d’une Visa Premier. Ces services sont accessibles quel que soit votre statut, que vous soyez salarié, indépendant, retraité, en recherche d’emploi ou étudiant. Les justificatifs de revenus demandés permettent simplement de répondre aux obligations réglementaires. Par ailleurs, Monabanq n’oblige en aucun cas à domicilier ses revenus pour l’ouverture d’un compte.

Comment ouvrir un compte chez Monabanq ?

Pour ouvrir un compte et profiter de la prime de de bienvenue les démarches sont assez simples, il suffit de quelques minutes.

Le compte Monabanq peut être ouvert 100 % en ligne, en à peine quelques minutes. Pour cela, commencez par choisir votre formule et complétez le formulaire de souscription. Choisissez quelques équipements pour votre compte et signez votre contrat électroniquement. Ensuite, transmettez tous les justificatifs demandés, en les scannant ou en les photographiant. Lorsque ces derniers sont conformes, l’ouverture de compte se fait sous 5 jours environ, dès réception d’un virement de 150 € depuis un compte à votre nom situé en France. À cet instant, un identifiant de connexion vous est envoyé. C’est aussi dans ce délai que votre carte bancaire et son code confidentiel vous sont expédiés par voie postale, dans deux plis séparés, pour des raisons de sécurité.

Quelles sont les conditions de versement minimum pour ouvrir un compte Monabanq ?

Comme vu précédemment, pour valider l’ouverture de votre compte Monabanq, il est nécessaire d’initier un virement de 150 € depuis un compte ouvert à votre nom, dans un établissement situé en France ou dans un pays membre de la zone SEPA. Notez que ces 150 € ne sont pas des frais bancaires. Ils restent disponibles et vous pouvez donc ensuite en disposer librement.

Moyens de paiement

Les moyens de paiement habituels sont proposés, notamment la carte bancaire est payante à partir de 2 euros par mois, les frais de tenue de compte sont inclus dans cette cotisation mensuelle :

  • Carte Bleue Visa à débit immédiat pour 24 euros par an
  • Carte Bleue Visa à débit différé pour 24 euros par an
  • Carte Bleue à autorisation systématique pour 24 euros par an
visa premier Monabanq

La Visa Premier pour seulement 3€ de plus par mois : la carte Visa Premier permet de voyager sereinement. En plus de ses plafonds d’utilisation supérieurs, cette carte haut de gamme offre des assurances et assistances utiles :

  • assistance médicale à l’étranger (remboursement des frais, rapatriement…),
  • assurance en cas d’annulation, modification ou interruption de voyage,
  • Garantie Neige et Montagne,
  • Protection du véhicule de location,
  • Responsabilité civile à l’étranger…

Tous les moyens de paiements de cet acteur sont référencés, notamment le chéquier et l’option gratuite « Carte qui épargne ».

  • Le chéquier est envoyé gratuitement à domicile
  • Pour activer la « Carte qui épargne », il faut être titulaire d’un compte courant et d’un Livret d’épargne monabanq. Pour 6,20 euros de dépense, 80 centimes (l’arrondi) est versé sur le livret d’épargne Monabanq.

Les crédits réservés aux clients

La banque du Crédit Mutuel Alliance Fédérale propose une gamme de crédits à ses clients, comme le prêt immobilier et les crédits à la consommation (travaux, conso, auto-moto).

Innovation

L’innovation est une des priorités de Monabanq, la banque en ligne investit régulièrement dans des outils favorisant la mobilité de sa clientèle via des applications mobiles, tablettes ou un site web performant. Toutes ces utilisations font l’objet de procédures sécurisées, une problématique importante pour les consommateurs qui est également au centre de la stratégie de Monabanq.

Monabanq propose ainsi la souscription sur mobile et tablette à son compte courant, Livret d’épargne etc.

La banque en ligne propose des services uniques tels que :

  • Monascan qui permet d’envoyer des documents en lignes et se libérer des contraintes du courrier.
  • Monascope, un outil de gestion personnelle des comptes avec budgetisation
  • Bordereau numérique pour déposer ses chèques à distance

Information sur la banque en ligne Monabanq.

Monabanq, se distingue par une offre très proche des banques traditionnelles. En effet la banque en ligne à pour politique d’être un acteur qui efface les contraintes de la relation à distance. Ainsi cette banque à distance possède surement le service client le plus complet du marché ! Pour preuve,  un client peut bénéficier de l’accompagnement des conseillers experts de Monabanq (sans surcoût) pour vos questions d’assurance, de crédit, de placement…

Avec 10 années d’expérience dans le secteur de la banque à distances, les 200 collaborateurs de Monabanq ont fidélisés plus de 310 000 clients, une efficacité revendiquée  (taux d’appels répondus en moins de 30 sec, mails traités, ouverture du compte en 3,7 jours…). La banque en ligne revendique un statut d’indépendance puisque la société n’est pas cotées en bourse, un gage de stabilité financière et actionnariale !

La banque en ligne va de l’avant pour s’adapter régulièrement aux besoins de la clientèle, les projets sont développés en équipe ce qui permet aux employés d’être de vétitables acteurs de la satisfaction client. Une efficacité qui est en grande partie liée à l’implication des employés qui testent les produits et services bancaires eux-même afin d’en ressentir l’utilité !

Avis sur Monabanq

Avis de la rédaction
  • Accessibilité
  • Tarification
  • Catalogue
  • Innovation
4.0

Résumé de l'avis

Monabanq se distingue des autres banques en ligne par son accessibilité : sans condition de revenus, d’épargne, de versement… Aussi le compte est accessible aux sourds et malentendants! Sa tarification à 2 euros pas mois la place un peu plus chère que ses concurrentes low-cost. Mais Monabanq se rattrape notamment avec des concepts originaux comme la carte qui épargne ou le coaching en ligne. Le catalogue du pure player est assez développé et propose aussi un compte pour les micro-entrepreneurs, la partie crédit pourrait être plus étoffée.

Point de vue sur la prime de 120 euros

Avec son offre 120€ Monabanq se distingue nettement de la concurrence. Cette offre est réservée aux nouveaux clients uniquement et il est possible d’en profiter une seule fois. Cette prime est conditionnée à l’utilisation régulière du compte, sous réserve d’acceptation par la banque en ligne.

  • Pour obtenir les 80 premiers euros, il faut réaliser au moins 10 opérations débitrices durant les 8 premiers mois (paiements par cartes cartes bancaires et/ou prélèvements) pour un total d’au moins 300€ chaque mois. Ainsi la prime de 80€ sera versée en 8 fois durant les 8 premiers mois de l’ouverture du compte.
  • Les 40 euros suivants (pour arriver au total de 120 euros) seront versés en une fois le 13ème mois après l’ouverture du compte, après vérification par la banque des 10 opérations débitrices pour un montant total de 300€ les 4 mois précédents.

L’obtention de la prime de 120€ est assez exigeante, cela nécessite une utilisation régulière du compte et durable, il est donc préférable d’en faire votre banque principale.

Mon opinion sur le parrainage Monabanq

Pas d’offre de parrainage disponible actuellement. Revenez sur cette page ou le site de Monabanq pour vérifier la relance du programme de parrainage de la banque par internet.

Offre expirée le 30-06-2018 : L’offre de parrainage Monabanq est particulièrement avantageuse! La banque par internet offre 80€ au parrain pour chaque nouveau client venant de sa part. Il est possible de parrainer jusqu’à 10 filleuls par an, soit au total 800€ de gains potentiels. Le filleuls n’est pas en reste, grâce à son parrain il accède à la prime de 120€ pour l’ouverture du compte. Une offre limitée à une prime par personne et sous condition d’une utilisation régulière du compte (voir les conditions ci-dessus).  Le client parrainé reçoit donc au total 120€ pour l’ouverture de son compte en ligne. De quoi faire plaisir à vos amis!

Communication

Le blé, l’oseille, le cash, le fric, le pognon, les pépettes… : Monabanq parle d’argent comme les Français dans sa nouvelle campagne publicitaire. Aussi vous aurez remarqué que la banque arbore un logo plus moderne ses dernières années, signe du dynamise des équipe de la communication.

Web et réseaux sociaux

Les gens avant l’argent ! C’est le nouveau slogan de Monabanq qui se démarque des autres banques en ligne. On retrouve sur Twitter comme sur Facebook des publications de contenus à vocation pédagogique, tels que des articles &vous by Monabanq, des articles de sources externes (presse, blogs) et des infographies. Les comptes sociaux officiels :

Monabanq est très ouverte sur les réseaux sociaux. Par exemple sur Twitter tous les sujets sont abordés comme les réussites lorsque Monabanq a été élu Service client de l’année. Le pure player n’a pas hésité à mettre en avant ses collaborateurs lors de cet événement. Aussi la plateforme de micro-blogging permet d’apporter une assistance rapide à la clientèle et répondre aux mécontentements. La banque du web en profite aussi pour publier ses offres d’emploi et communiqués de presse. Enfin les réseaux sociaux sont aussi un bon vecteur pour relayer les offres commerciales ou celles des partenaires (crowdfunding, jeux concours).

Espace client Monabanq

Sur son espace client, la banque sans fil affiche une synthèse de vos comptes et livrets en ligne. On y voit d’abord le numéro de compte, le nom du titulaire et le solde du compte. A y regarder de plus près les caractéristiques de la carte bancaire sont présentées (débit immédiat, différé, gamme) avec un visuel de la carte. Des logos verts ou grisés présentent rapidement les services ou options en votre possession comme par exemple les alertes SMS ou l’assurance.

L’espace Client Monabanq permet aussi un accès rapide à l’ensemble du catalogue : bourse, assurance,  épargne, crédit…

Depuis votre ordinateur il est possible de poser des questions dans un espace dédié ou alors vous pouvez consulter les questions fréquentes avec des réponses pré-enregistées. Une manière pratique de trouver la réponse à une question simple. Pour les questions plus complexes il suffit d’utiliser la messagerie intégrée pour envoyer un mail au service client. Il peut s’agir d’une assistance pour réaliser une opération, joindre un conseiller, faire une réclamation ou demander une assistance technique.

Les opérations bancaires courantes sont possibles en ligne. Par exemple vous pouvez effectuer un virement entre vos comptes Monabanq ou vers un autre bénéficiaire. Ces opérations sont aussi réalisables sur l’application mobile.

L’application mobile Monabanq

On ne peut dissocier les services bancaires des évolutions technologiques et ça, Monabanq l’a bien compris. Cette banque en ligne a donc élaboré son application mobile, un outil totalement sécurisé et gratuit permettant aux clients de la banque d’avoir accès à leurs comptes quand ils le souhaitent. Il est possible de télécharger cette application sur une tablette, Smartphone et bien d’autres appareils mobiles.

Monabanq application

Les opérations réalisables à partir de l’application mobile Monabanq :

  • La modification des plafonds de votre carte,
  • L’activation ou la désactivation des paiement en ligne,
  • Faire opposition sur votre carte en cas de perte ou vol,
  • Géolocaliser les distributeurs du CIC,
  • Suivre l’évolution détaillée des revenus et des dépenses,
  • Pointer ses opérations sur le compte,
  • Catégoriser les opérations et créer des règles de catégorisation,
  • Consulter simplement les opérations de compte et de crédit,
  • Envoyer un mail sécurisé à mon conseiller,
  • Faire un virement ponctuel (bénéficiaire enregistré).

Toutes les opérations de crédit, telles qu’une demande de financement ou un règlement par carte bancaire, sont possibles à partir de l’application mobile Monabanq. Si pour une raison quelconque vous voulez contacter un conseiller de la banque, vous y parviendrez en passant par cet outil. Une messagerie a été mise en place et vous avez la latitude de gérer vos messages comme vous voulez. À partir de cette application, vous pouvez parcourir un annuaire répertoriant les numéros de téléphone utiles.

Respect de la vie privée : Lors de l’élaboration de l’application mobile Monabanq, des efforts spéciaux ont été consentis pour le respect de la vie privée des utilisateurs et assurer la sécurité. Aussi, la banque s’engage à ne pas conserver les données collectées, encore moins de les transmettre à des tiers.

Tarification Monabanq

Monabanq, les tarifs très attractifs d’une banque en ligne qui « place les gens avant l’argent »

Monabanq est l’une des banques en ligne majeure du moment, qui séduit par son accessibilité et qui met en avant sa proximité avec les clients. D’ailleurs, Monabanq a été élue service client de l’année 2018. Sa devise : « placer les gens avant l’argent ». Alors, quels sont les tarifs réellement appliqués par cet établissement financier qui se revendique comme étant l’un des moins chers du marché ?

Un compte bancaire à 2€ par mois

Monabanq se différencie des autres banques en ligne car elle est accessible à absolument tous les clients, sans aucune condition de revenus ni versements réguliers exigés. En revanche, elle n’est pas totalement gratuite mais est proposée à partir de 2€ par mois. Seule condition exigée par l’établissement : un premier versement de 150 € qui constitue le solde d’initiale et disponible du compte. De même, comme Monabanq récompense ses nouveaux clients par l’attribution d’une prime conséquente, tout compte inactif pendant un an est sanctionné de 30 € de frais. 

Les moyens de paiement Monabanq

Les cartes bancaires Monabanq

Les cartes bancaires Monabanq sont également payantes mais à un tarif très préférentiel. La carte de retrait est gratuite. La Visa Classic coûte 24 € par an, contre 60 € pour la Visa Premier. Toutes deux sont proposées en débit immédiat et débit différé. Les retraits en Zone Euro sont gratuits. À l’étranger ils sont facturés 2 % du montant, au même titre que les paiements hors Zone Euro.

Les virements et les prélèvements

La mise en place de tout virement ou prélèvement sur Internet est gratuite, au même titre que leur révocation. Seuls les virements hors zone SEPA sont facturés 0,1 % du montant.

Les chèques Monabanq

Monabanq met gratuitement à votre disposition un chéquier. Toute émission d’un chèque de banque est gratuite, ainsi que les frais d’opposition si nécessaire.

Les incidents et les irrégularités de paiements

En cas d’incident, certaines commissions sont prélevées par Monabanq. Pour toute opération irrégulière, Monabanq facture 8€ par ligne, dans la limite de 80 € par mois. Pour le rejet d’un chèque sans provision, Monabanq facture 30 € si le chèque est inférieur à 50 €, ou 50 € pour tout montant supérieur. Le client est également informé par une lettre préalable au rejet d’un chèque, pour un coût de 10 €. Cette même lettre est également expédiée pour tout compte débiteur non autorisé. Le rejet d’un prélèvement pour solde insuffisant vous coûtera aussi 20 €. Enfin, toute interdiction soumise par la Banque de France engendre des frais de 15 €.

Les découverts et les crédits Monabanq

Monabanq propose uniquement des crédits à la consommation dont le taux varie en fonction de la durée et du montant souhaité. Une autorisation de découvert peut également être mise en place sur votre compte dont le taux débiteur annuel est de 8 %. Des frais annexes sont appliqués en cas de dépassement de ce découvert autorisé.

L’épargne et les placements Monabanq

Monabanq propose différents produits d’épargne comme des livrets réglementés. Monabanq met à votre disposition différents produits boursiers comme des comptes titre ou PEA. Sachez que tout transfert de ce genre de produits dans une autre banque engendre des frais de 15 € par ligne.

Chiffres clés

Ce sont 200 collaborateurs qui répondent à la clientèle 6 jours sur 7.

Plus de 310 000 clients ont été séduits par l’offre de Monabanq.

Ressources Humaines

Le processus de recrutement de Monabanq est constitué de plusieurs étape avant l’intégration, puis après l’intégration.

Avant l’intégration : le candidat envoie son CV est sa lettre de motivation aux ressources humaines, si la candidature intéresse la banque en ligne le candidat est contacté pour effectuer un entretien téléphonique avant l’équipe de recrutement. L’étape suivante est un entretien RH plus formel afin de mieux comprendre les motivation qui pousse le candidat à postuler au sein de l’établissement bancaire. Enfin un entretien avec le futur manager est organisé pour valider le profil du candidat avant de signer le contrat de travail.

Lors de l’intégration : Les nouveaux entrants doivent suivre une formation pour matriser les outils monabanq et être sensibilisé à la gestion des risques (blanchiment, conformité…). Un retour d’expérience est réalisé au bout de 2 mois pour vérifier la bonne intégration du nouveau salarié. Enfin le salarié effectue une nouvelle formation pour assimiler les principes de la relation client.

Monabanq recrute des commerciaux pour intégrer une équipe à taille humaine sur son site RH, culture banque propose aussi des offres d’emploi et de stage dans le monde bancaire sur son espace dédié.

Contact

L’adresse postale : Monabanq. 59078 LILLE CEDEX 9

Par téléphone au 0 810 002 001 de 8h à 21h en semaine et jusqu’à 16h le samedi

Il est également possible d’utiliser un formulaire de contact ou de se faire rappeler sur la page contact du site officiel.

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